黄河新闻网运城讯 近日,客户芦某到新绛农商银行龙兴支行办理取款业务,经办柜员注意到,该客户在办理业务时神色慌张,不时查看手机,且对取款用途表述含糊。凭借职业敏感,经办柜员立即提高警惕。
系统显示,该客户账户当日收到一笔2.38万元的跨省转账,且近期交易记录中仅有一笔小额支取。芦某表示是其亲戚还的钱。本着对客户负责的态度,经办柜员要求芦某与打款方联系进一步核实款项来源,在其挂掉电话后,经办柜员了解到该客户手机微信中非正常聊天内容,均是类似培训的引导语,且包含了详细的打款人姓名、地址、联系方式,及打款金额等。
经办柜员向运营主管示意后,该支行立即启动反诈应急预案,一方面稳住客户,另一方面联系当地反诈中心。警方到场后,在该客户手机上发现诈骗分子精心设计的话术模板和伪造的文件,对方诱导芦某提供银行卡,并协助支取现金,证实这是一起典型电信诈骗行为。
反诈中心工作人员和银行员工一起向芦某普及,凡是以“高额回报”为诱饵,要求垫资或提供个人账户的,都是诈骗。最终,芦某因涉嫌“帮信罪”被带回公安机关开展深入调查。
下一步,新绛农商银行将继续加强员工培训,完善风险防控机制,同时加大金融知识宣传力度,切实守护好老百姓的“钱袋子”。(王芳)